Коротка історія про ведення домашньої бухгалтерії, граблі і набутий досвід.
Півроку тому назад вирішив прокачати свої знання в бухгалтерії та фінансах. І як наслідок, починаючи з січня 2014-го року почав вести домашню бухгалтерію.

Причин було декілька.
Перш за все, потрібно було зрозуміти куди і на що ідуть мої гроші.
По-друге, необхідно було дізнатись суму, яку я витрачаю в місяць на проживання/харчування.
І по-третє, щоб запланувати великі витрати (такі як квартира, наприклад), потрібно було знати скільки я реально можу відкладати грошей. Причому не напрягаючись.
В результаті, я б зміг з точністю до місяця сказати, коли в мене буде необхідна сума грошей для певної покупки (великої чи малої).
В інтернеті є достатньо софту, який справляється з цим завданням. В кожній є свої переваги і недоліки. Але я вирішив зупинитись на простих електронних таблицях. Тобто google sheets.
І хоча цей топік не претендує на унікальність, все одно я пропоную дещо інший підхід.
Зазначу, що таблиця заповнюється один раз в день. І це займає менше 5-ти хвилин. Також кожного місяця проводиться аналіз грошових потоків і планування витрати на новий місць. Причому планування це одна із фіч даної таблиці. Але про неї пізніше.
Отже, документ виглядає так:


Кожного місяця я створюю 2 нових листа: загальна і детальна статистика за місяць.
І кожного вечора я записую, на що я витратив гроші. Це дуже легко зробити, якщо виробити в собі звичку зберігати чеки 🙂
Якось так:

Наприклад, булочка (3 грн), сніданок (15 грн), закупка продуктів в супермаркеті (80 грн).
По мірі того, як буде заповнюватись табличка – будуть вимальовуватись графіки.
Тепер перейдемо на статистику за місяць.
В колонці Заплановано варто запланувати майбутній місячний бюджет. Тобто скільки ми плануємо одержати доходу (зарплата) і скільки плануємо витратити.
Коли цей лист заповнюється вперше, то план витрат береться судячи зі своїх логічних міркувань. Але як виявилось, реальні витрати дуже відрізнялись від очікуваних.
В подальшому, коли вже буде хоча б кілька місяців зібраної статистики, то можна брати середні значення з попередніх місяців:

По графіку видно скільки ми запланували (синій) і скільки реально потратили (червоний).

Я додав ще дві колонки: Різниця та Відсоток різниці. Лише для того щоб було добре видно залишок коштів. Наприклад, скільки ще залишилось грошей в цьому місяці на Подорожі:
Як видно з картинки: Залишилось 295 грн або майже половина (0,45) виділеного бюджету.
Також я навішав на ці поля Conditional formatting:

Зверніть увагу на блок Збереження. На перших місяцях ведення домашньої бухгалтерії його взагалі не було. Але після прочитання кількох хороших книг – цей пункт став необхідним. Сюди виносяться витрати на:
- великі покупки
- заощадження “на чорний день”
- видпочинок (тривалі подорожі)
- тощо…
І після кількох місяців ведення даної статистики можна побачити загальну картину на головному листі. Сюди попадають загільні витрати з попередніх місяців і по них будується графік:

І на останок даю посилання на цей документ на google docs – домашня бухгалтерія.
***Всі цифри, які наведені в таблицях – змінені і не є достовірними даними, на які можна опиратись.
Молодець. Я колись також намагався записувати усі витрати. Мало того що часто забував про деякі покупки та послуги так ще й з дружиною посварились через це.
Дійшли до висновку що такі таблиці не дають змогу заощадити. Було вирішено просто більше заробляти =)
Здається мені, нуднувате це заняття — заповняти цифри. Набридне скоро (мені б точно набридло).
Запитаю через рік, як проходить будування таблиць і чи є сенс )
Тривалість ведення статистики: півроку. Політ нормальний)
Дякую за статтю і таблиці, якраз потрібно було для 1 місячного досліду..
Єдине, що мені здалось дуже незручним – це тип графіку в
“Статистика витрат по днях в поточному місяці”, я змінив тип на Східчасту діаграму з областями
Мені здається зручніше поставити на свій телефон якусь програму яка дозволяє вести бухгалтерію, але щоб була підтримка клауда, і можливо веб інтерфейс із звітністю, впевнений таких програм є достатньо.
Адже зручніше зразу відмітити витрати чи доходи, а потім лише синхронізувати дані, чим пам’ятати всі ці числа, і потім раз на день чи кілька разів іти до компа і репортити