Особиста бухгалтерія в таблицях

Коротка історія про ведення домашньої бухгалтерії, граблі і набутий досвід.

Півроку тому назад вирішив прокачати свої знання в бухгалтерії та фінансах. І як наслідок, починаючи з січня 2014-го року почав вести домашню бухгалтерію.

Причин було декілька.

Перш за все, потрібно було зрозуміти куди і на що ідуть мої гроші.
По-друге, необхідно було дізнатись суму, яку я витрачаю в місяць на проживання/харчування.
І по-третє, щоб запланувати великі витрати (такі як квартира, наприклад), потрібно було знати скільки я реально можу відкладати грошей. Причому не напрягаючись.

В результаті, я б зміг з точністю до місяця сказати, коли в мене буде необхідна сума грошей для певної покупки (великої чи малої).

В інтернеті є достатньо софту, який справляється з цим завданням. В кожній є свої переваги і недоліки. Але я вирішив зупинитись на простих електронних таблицях. Тобто google sheets.

І хоча цей топік не претендує на унікальність, все одно я пропоную дещо інший підхід.

Зазначу, що таблиця заповнюється один раз в день. І це займає менше 5-ти хвилин. Також кожного місяця проводиться аналіз грошових потоків і планування витрати на новий місць. Причому планування це одна із фіч даної таблиці. Але про неї пізніше.

Отже, документ виглядає так:

Кожного місяця я створюю 2 нових листа: загальна і детальна статистика за місяць.
І кожного вечора я записую, на що я витратив гроші. Це дуже легко зробити, якщо виробити в собі звичку зберігати чеки 🙂
Якось так:

Наприклад, булочка (3 грн), сніданок (15 грн), закупка продуктів в супермаркеті (80 грн).

По мірі того, як буде заповнюватись табличка – будуть вимальовуватись графіки.

Тепер перейдемо на статистику за місяць.
В колонці Заплановано варто запланувати майбутній місячний бюджет. Тобто скільки ми плануємо одержати доходу (зарплата) і скільки плануємо витратити.
Коли цей лист заповнюється вперше, то план витрат береться судячи зі своїх логічних міркувань. Але як виявилось, реальні витрати дуже відрізнялись від очікуваних.
В подальшому, коли вже буде хоча б кілька місяців зібраної статистики, то можна брати середні значення з попередніх місяців:

По графіку видно скільки ми запланували (синій) і скільки реально потратили (червоний).

Я додав ще дві колонки: Різниця та Відсоток різниці. Лише для того щоб було добре видно залишок коштів. Наприклад, скільки ще залишилось грошей в цьому місяці на Подорожі:

Як видно з картинки: Залишилось 295 грн або майже половина (0,45) виділеного бюджету.

Також я навішав на ці поля Conditional formatting:

Зверніть увагу на блок Збереження. На перших місяцях ведення домашньої бухгалтерії його взагалі не було. Але після прочитання кількох хороших книг – цей пункт став необхідним. Сюди виносяться витрати на:

• великі покупки
• заощадження “на чорний день”
• видпочинок (тривалі подорожі)
• тощо…

І після кількох місяців ведення даної статистики можна побачити загальну картину на головному листі. Сюди попадають загільні витрати з попередніх місяців і по них будується графік:

І на останок даю посилання на цей документ на google docs – домашня бухгалтерія.

***Всі цифри, які наведені в таблицях – змінені і не є достовірними даними, на які можна опиратись.